期权下限价值是指在期权合约到期日时，该期权的实际价值不会低于零的情况。期权是一种金融衍生工具，给予持有者在未来特定时间内以约定价格买入或卖出标的资产的权利。期权的价值取决于标的资产的价格变动情况。

在期权交易中，有两种类型的期权：认购期权和认沽期权。认购期权赋予持有者以约定价格buy标的资产的权利，而认沽期权赋予持有者以约定价格卖出标的资产的权利。期权的价值由多个因素决定，其中包括标的资产价格、行权价格、剩余时间、波动率等。

期权的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。内在价值是期权在当前市场价格下的实际价值，即如果立即行使该期权，可以获得的盈利。时间价值是除去内在价值后的剩余价值，反映了期权的时间性质和波动性。

期权下限价值是指认购期权的内在价值不会低于零，而认沽期权的内在价值不会低于零。这意味着，如果认购期权的行权价格低于标的资产的市场价格，则该期权的内在价值为市场价格减去行权价格；如果认沽期权的行权价格高于标的资产的市场价格，则该期权的内在价值为零。

期权下限价值的存在是基于期权的基本原理和市场机制。如果期权的内在价值低于零，那么持有者行使该期权将无法获利，从而违背了期权的基本目的。因此，在期权交易中，期权的内在价值不会低于零，这是市场参与者的共识和规范。

总结来说，期权下限价值是指在期权合约到期日时，认购期权的内在价值不会低于零，认沽期权的内在价值也不会低于零。这个价值的保证，确保了期权合约在市场交易中的有效性和公平性。