基金分红的交易日是指投资者在该日之前持有基金份额，能够享受到基金公司宣布的分红收益的日子。下面是详细的概述：

1. 宣布分红日：基金公司会在特定的日期，比如每年的年末，公告基金的分红情况，包括分红金额和分红比例。

2. 除息日：宣布分红后的一段时间内，通常会有一个除息日，即基金公司将分红金额从基金资产中扣除的日期。持有基金份额截止到除息日的投资者，将享受到宣布的分红。

3. 登记日：在除息日之后的一段时间内，基金公司会设定一个登记日，该日是为了确定持有基金份额的投资者，以便计算和发放分红。只有在登记日前持有基金份额的投资者才能享受分红。

4. 交易日：登记日后的一段时间内，通常会有一个交易日，该日是为了方便投资者进行买卖基金份额的交易。在交易日中进行的买入基金操作，将被计入登记日的持有份额，可以享受到分红。

5. 分红发放日：基金公司会在一定时间后，通常是登记日之后的数天或数周内，将分红金额发放给符合条件的投资者。这一过程可能需要一定的时间，取决于基金公司的操作流程。

需要注意的是，每个基金公司可能会有不同的规定和时间安排，投资者应该仔细阅读基金公司的相关公告和公示，以了解分红的具体日期和流程。此外，基金分红的金额和比例也取决于基金的收益情况和基金公司的决策，投资者应该密切关注基金的业绩和分红政策，并根据自己的投资目标和风险承受能力做出相应的决策。